ひふみワールド欲しいかも
Twitterを見てて知ったのですが、レオスキャピタルワークスが運用する投信であるひふみシリーズに新しいアクティブファンドが載ってました!
https://www.rheos.jp/lp/world/
ひふみワールドというらしいです。世界の成長企業に投資するファンドって面白そうですよね。9/26募集開始、10/8運用スタートだそうです!
信託報酬は税抜き1.48%とのこと。購入時手数料、信託財産留保額はありません。アクティブファンドってやっぱりフィーが高いのでそれだけで今まで敬遠してたんですが、せっかくだし10万円くらい買ってみようかと思ってます。
ひふみ投信って、設定当初に買っていたら今頃4倍以上には資産が増えてましたよね。2018年以降は運用に苦戦したりしていたようですが…人気になりすぎて小型株ばかりに投資という訳にもいかなくなったんでしょうね。
ひとつ思ったのは、自分が口座開設してる楽天証券から買えないのかなということです。ひふみ投信だとレオスに口座開設が必要ですけど、ひふみプラスは証券会社から買えるので、ひふみワールドもいずれそうなるんでしょうか。
まあ善は急げということで、レオスに口座開設してひふみワールド買ってみようと思います!
今回は以上です!
タイ株を買いました
VISAの株は買いなのか?素人が英語で勉強し考察してみた
インデックス投資はつみたてNISAで続けるとして…何か一獲千金の銘柄って無いのだろうか??そんなアホなことを考えてスマホをいじっていたら、物凄い株を見つけてしまいました。
皆さんVISAって知ってますか?(ナイツの塙風に)
えげつない右肩上がりをしています。もし2008年に投資していたら今頃10倍を超えていました。→今からでも遅くない。VISA株を100万円分買っておけば2029年頃には1000万円ゲット!!と自分のような素人は思うわけです。
唐突に個人的な話ですが、私は最近地元に戻るためにUターン転職をしたことにより、東京にいた頃より年収が相当下がってしまいました。目下、必死で生活する上での固定費削減に取り組んでいるのですが、それだけだとジリ貧だと思います。泣
そこで、もともと得意だった英語の勉強を再開しました。今の職業に語学が掛け合わされば独立しても十分稼げる可能性があると考えているので、希望を捨てずに頑張っています。昔はスカイプ英会話なんかも受けていたのですが、お金がかかるので今はYouTubeやTEDで自分の興味のある分野の動画を見て勉強しています。
その時、思ったわけです。英語で投資の勉強をすれば一石二鳥ではないかと。笑
今回紹介するのはこちらの動画です。 ※再生するときは右下のアイコンで字幕も付けられるので是非。
この動画の内容、本当にざっくりとまとめるとこういうことです。
【結論】
・究極的には、将来の10年にわたってVISAの収益が何パーセントで成長していくのか?という点について投資家がどのように考えるかによって決まる。年率24%と考えるなら今がまさに買い時(注:2018年の動画です)だし、年率18%と考えるのなら株価が下がるのを待ったほうが良い。
※この方によると、VISAは過去10年は年率31%で成長してきたが、将来の10年については多くのアナリストが年率24%でも相当にアグレッシブだと考えているそうです。
※投資家の要求リターンは15%(配当1%、キャピタルゲイン14%)という前提が置かれています。なおこの方によると、過去5年のVISA株リターンは年率18%だったそうです。
【考え方】
・EPS(1株当たり純利益)を過去1年間の財務情報を用いて算出すると、約$3.84であった。これを予想成長率である年率18%で計算すると、10年後のEPSは約$20.10となる。10年後のPER(株価収益率=株価が1株当たり純利益の何倍か?)はおおむね28倍と考えるため、10年後のVISAの株価は約$562.74と予測できる。これを要求リターン(キャピタルゲイン分)14%で割り引くと、現在の株価は約$151.80と計算できる。安全余裕率を50%と考えると、÷2をした約$76.0が買いか否かを判断する分かれ目となる。この計算を予測成長率:年率24%で計算した場合には約$124.63となる。
※この動画が公開された2018年4月頃のVISA株価は約$120であった。
いかがだったでしょうか。この動画に関する僕の感想は以下です。
・まず、最後に÷2をする意味がよく分からない。笑
・まあまあ保守的に考えて将来の予測成長率が年率18%とはさすが米国株。
・要求リターン高くね?10%で十分すぎるのですが。だって今100万円投資して10年後に約260万ってことですよね?
ヤフーファイナンスを見ると、8/31現在のVISA株のEPSは5.21、PERは34.72とあります。これで予測成長率を年率18%、要求リターン10%とすると。。。÷2をした後でも約$182.51となりますね。そして現在の株価は約$180!
→買いなのでは。笑
以上、素人の趣味程度の分析でした。言うまでもなく株価は様々な要因によって変動するので、この計算通りにならない可能性も高いですので、あくまでも投資は自己責任でお願いします。ただ原則100株単位でしか買えない日本株と異なり、米国株は1株から買えますので、ポートフォリオに組み入れてみるのはありかなと思いました!
今回は以上です。
REIT初挑戦!
これまで資産運用は、つみたてNISAで信託報酬の低いインデックスファンドを積み立てていたのみでしたが、この度2019年8月に初めてREITを買ってみました。
今回の銘柄は、日本賃貸住宅投資法人(8986)です。1口を97,697円で掴みました。
今後どう値動きするかは自分には全く分かりません!2018年頃からREITは高騰しているので、もしかしたら暴落するかも…ただ、短期的なキャピタルゲインは狙っておらず、半年に一度の配当が2000円ずつ貰える見込みとのことで、利回り4%超なら悪くないなということで買いました。2~3年は様子を見たいと思います。
8986は都市圏の賃貸物件に投資する住宅特価型REITでして、稼働率も約99%と非常に高いです。他のホテルや商業施設のREITと異なり景気に左右されづらく、1件で収益の大半を占めるような物件も無いのでリスクは低めかなと思いました。初心者のため、割高なのか割安なのかは分かりません。笑
路地裏の牛さんという方のブログを拝見しまして、自分もREITを組み合わせて毎月配当収入が得られる仕組みを構築したいなと思いました!
ただ、当方は現時点で総資産約200万円で、残りの投資にまわせる予定のお金はあとせいぜい100万円くらいです。基本半年毎の配当のため、6件のREITを組み合わせればひとまず毎月配当は達成できますが、それこそ100万円くらいかかるでしょう…。
東証REIT指数が2000を超えてさらに上がり続けるこのタイミングで、REITにほぼ全ベットするのは危険な気がしています。REITで毎月配当を目指すにはもっと資産が増えてからでしょうか。
というわけで、まずは総資産500万円達成を目標に、当面このブログと共に頑張っていきたいと思います。どうやって?という方法についてはこれから自分なりに考えていきます。給料も多くないため節約しつつ、失敗を恐れずに投資していきたいです。
もし初期の資産形成に良い方法をご存知の方がいらっしゃれば、ぜひコメントお願いいたします!