最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2024年3月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。今月は集計が遅くなり、4/3現在の資産でまとめています。私は今年の４月から社会人６年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35％以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+670万円、前月比+25万円です。投資額は825万円です。日経が３月末から落ち始めた影響で今月の上がり幅は少なめです。ただ、もう少しで1800万円代に乗りそうで、順調に資産形成が進んでいると思っています。
株式
株式のポートフォリオです。
内訳は日本株１１銘柄、日本株ETF１銘柄、米国株６銘柄、米国ETF４銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG
・コメダホールディングス
・オリックス
・積水ハウス
・日産自動車
・カネカ
・NTN
・NF日経高配当50
スイングトレード
今月は日経２２５ダブルベアでスイングトレードに挑戦したのですが+540円という結果でした。売却した翌日は下がったので、売って良かったと思っていたのですが、さらに翌日から連続して上がり始めたので、もう少し持っていれば…と思いました。
ただ、利益が出たことには変わりないので素直に喜ぼうと思います。
米国株・米国ETF
・AAPL
・SBUX
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
今月は特に売買していません。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
特定口座
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
新NISA
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
を月10万円ずつ積み立てています。
内訳は下記のようになっています。
S&P500：５万円
オール・カントリー：３万円
先進国株式インデックス：２万円
成長枠はまだ使用できていませんが、今年は特定口座の資産を一度売却してNISAに移そうかなと考えています。
まとめ
スイングトレードをして＋550円の利益を得ました。
②米国株・ETFの取引
特に取引なしです。
③投資信託の購入
新NISAの積立枠で10万円分購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
・現金の比率を全体の35％以下にする→達成〇
今月の現金比率は26％でした。このくらいをキープしていきたいです。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
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