何と、積立設定が出来ない?!
せっかく口座変更手続きをしましたが、
もう1月の締切が過ぎてしまった次の日に
口座変更終了。失敗。代わりにNISA外で購入設定。
でも、試してみようとやってみたら、なんと!
クレカ積立は私が買いたい物では出来ないと判明。
そしてクレカ以外でも積立設定出来るか、
やってみたけれど、それも出来ず。
会社変えるんじゃ無かった。クレカ還元に釣られた。
毎回手動で買えばいいのかもだが、自動がいい。
戻そうかな。クレカ出来ないのに、
そこにする必要は無いし。ただ、年に一回。
なので、来年変更願いを出す事になる。
それまでは、我慢するかどうするか?
とりあえず、確認を問い合わせ中。
出来ますよ?って言われればいいのだが。
お久しぶりです。2024年から新NISAになりますね。
お久しぶりです。
2024年から新NISAになりますね。
コロナが始まってしまい、つみたてNISA等で投資信託、
他に優待付日本株などの投資を始めたのに、急落。
そして、上がったのですが、
また、暴落が来そうに思ったのと、優待も飽きたので、
昨年iDeCo以外(売れないので銀行定期へスイッチング)は、
ほとんど売ってしまいました。
3証券口座があったのですが、
どれも損はしておらず儲けがあり、
+になっていました。良かった。
そして、1年お休みしていましたが、
2024は、心機一転、成長投資枠目当てで、
NISA口座の証券会社を変更しました。
そして、クレカも作り、還元も貰います。
ただ、まだ書類提出後、開設されていなくて、
1月分に間に合うかどうか? 間に合うといいな。
暴落する前にと売ったような物は買わないつもりです。
基本、現物に近い裏付けのある物を買ってみようかと。
それらのため、証券会社変更までしたのですから、
とりあえず、クレカ枠の月5万ずつ予約するつもりです。
9・10・11月 いろいろと変更(設定)。
海外ETF クリーンエネルギー ハイテク を積立て
しだしたが、両方ともが下がってきたので、
積立て中止にした。シルバーも積立て開始したが、
下がったので少なめで購入にいったんしたが、
また元に戻した。
→クリーンエネルギー ハイテク シルバー 少し売り注文
国内ETFは、銀を少し売ったり、金やプラチナを
買ったりしたが、下がってしまった。
今後、貴金属が上がってくれるといいけれど。
→少しずつ売り注文
また、安くなった時に追加100株、合計200株です。
→11月 安くなったので、33株買いました。追加30株。
→33株 30株 売り、100株 売り注文
KDDI、ぎりぎり二千円台で6株約定。
100株になる最後の残り1株はプチ株積立で、注文。
これで、100株になった。そして、追加で、
安くなっているので、100株、三千円を切った指値で、
注文し、こちらも200株になった。その後も、
下がり続け、ついに、年最安に。なので、
プチ株で追加98株購入。今後、2株追加購入かな~?
→1株買いました。追加1株予定。
→100株 売り注文→売れました。
一部売り NASDAQ sp500 シルバー
何か、下がってるみたいだから、SBIの特定口座の
ナスダックの半分、S&Pの1/3を売り注文設定した。
米株は、今後、どうなるかな~?
→S&Pの1/2 ゴールド1/2 売り注文
→ナスダック残り売り
ideco、次の積立てから、金100%にした。
そして、S&Pの他より多い金額の分は売って、
金を買うことにした。
つみたてNISAも、10月末のは、米株減らそうかな。
と思い、設定を債券重視に100%にした。
が、株式重視と、半々にした。結局、標準と同じか。
→ビットコイン売り
XRP買い注文
7・8月時点の変更(設定)追加あり
ちょこちょこ、その後 変更しています。
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
個別株の配当金 と 楽天ポイントで、買った。
日興-ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
余ってたMRFで、買った。
idecoの設定
S&P500を半分に減らして、4資産止めて、
金にした。半分が金になった。残りは株3等分。
つみたてNISAも、
株半分にして、残りを債権重視型にした。
ideco スイッチング設定した。
先進国債券 リート 二種類も 売却
純金ファンド 購入
つみたてNISA 8資産 売り注文 した。
これで、リートは、特定口座のだけ、残った。
非課税は、全部売り注文済み。
特定口座のリートも売り、銀の一部も売った。
貴金属の果実4種類、購入指値で注文した。
私は、現物国内保管型のETF、
金銀プラチナ、パラジウム、指値内で、約定
→値下がりしたので、一口ずつ追加注文した。
間違って購入して、損切りした。
米株ETF 毎月1万ちょっとずつ
定期積立設定した。
つみたてNISA オールカントリー、
一部(残りの方が少ない)売り
特定口座の金の投資信託 一部(残りの方が多い)売り
シルバーの海外ETFも、定期積立設定した。
→値下がりしたので、一口ずつ追加注文した。
プラチナの積立も倍額にして、金と同じにした。
漏れてるかもしれませんが、こんな感じかな。
5月時点の変更(設定)
何か中途半端ですが、とりあえず、
書き留めて置いていた物をあげておきます。
外貨MMF 月○万ずつ、積立て設定、してみた。
一括でも、数〇万、追加しました。
とりあえず、預かり金に○万何故か残ってたから、
そのうちの半分の○万を、今度は、
三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)で、買った。
前回まではヘッジ有りだったから。今度は、外貨扱い。また、そのうち、追加○万する。
と思ったけれど、その○万は、NASDAQ にした。
金だけ増額5倍、月○万円 ボーナス○万 にしてみた。
全体の1割、ぐらいに、20年後になるかな?
その後、銀とプラチナも5倍にした。
スポットも〇万ずつ、買った。
後、日本:外貨も5:5ぐらいになるかな?理想は。
ビットコインも口座開設しました。
ステーブルコインのアプリも入れました。
他にも、何かしたような気がしますが、
気付いたら、足します。一応、ご報告まで。
設定一覧(4月時点での配分)
すみません。下書きにしたまま、放置していました。取り急ぎ、そのままです。
いろいろな試行錯誤の後、4月時点での配分です。
コース |
|||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 割合 | 掛金 |
---|---|---|---|
海外株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)(eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)) | 33% | 円 |
海外株式 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド(ニッセイ外国株式インデックスファンド) | 33% | 円 |
海外株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) | 34% | 円 |
銘柄 | ステータス | 積立方法 | 毎月の積立設定 | 増額/増量の積立設定 | 決済方法 | メッセージ | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
金額/グラム数 | 実施月 | 金額/グラム数 | |||||
金 | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年2月から適用。 |
プラチナ | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年4月から適用。 |
銀 | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年4月から適用。 |
積立プラン
7日
|
KDDI | 円 | お預り金 | 特定 | |||
7日分1本 指定金額 | 円 | ||||||
22日
|
オリックス | 円 | お預り金 | 特定 | |||
22日分1本 指定金額 | 円 |
でも、最近5月になって、また変えたので、
次に挙げますね。ずれてしまって、すみません。
計画変更設定一覧(コロナショック見直し後)
サーキットブレーカーが、再度、
働いたので、更に分散させてみました。
コース |
|||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 割合 | 掛金 |
---|---|---|---|
海外株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)(eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)) | 25% | 円 |
海外株式 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド(ニッセイ外国株式インデックスファンド) | 25% | 円 |
海外株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) | 25% | 円 |
国内その他資産 | 三菱UFJ純金ファンド(愛称:ファインゴールド)(三菱UFJ純金ファンド) | 25% | 円 |
ファンド名 | コース | 預り 区分 |
申込内容 | 次の発注 予定日 |
設定 | |
---|---|---|---|---|---|---|
積立金額 (申込設定日) |
NISA枠 ぎりぎり注文 |
|||||
ボーナス 設定金額 (申込設定日) |
課税枠 シフト注文 |
|||||
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/03/31 | |
- | - | |||||
One-たわらノーロード 先進国リート | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/03/31 | |
- | - | |||||
りそなAM-Smart-i Jリートインデックス | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/03/31 |
→2月末発注、までで、停止にした。
銘柄 | ステータス | 積立方法 | 毎月の積立設定 | 増額/増量の積立設定 | 決済方法 | メッセージ | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
金額/グラム数 | 実施月 | 金額/グラム数 | |||||
金 | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年2月から適用。 |
プラチナ | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年4月から適用。 |
銀 | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年4月から適用。 |
25日
|
オリックス | 円 | 自動引落 | 特定 | |||
KDDI | 円 | 自動引落 | 特定 | ||||
25日分2本 指定金額 | 円 |
→3月に権利の取れる100株になりそうな
買えそうな額で、注文したが、その日の運次第。
今の所、こんな感じです。また、
変えるかもしれませんが、一応状況です。
配分見直し再変更(コロナショック第5弾)
金の投資信託、買い足そうかな〜?
って、思い出し、特定口座で一万、注文。
→1万、追加注文した。
下がっている内に、買えるかな~?
→sp500を1万、追加注文した。
idecoの配分は、米株の半分を、金に置き換えた。
(3月分は、これで購入されてた)
→4資産を入れて、リートを止め、1/3ずつに
設定してみたが、8月に反映との事!
→8月には、上がっていそうな気がしてきたので、
セゾン→ニッセイ外国株式インデックスファンド、
S&P500→全世界株式(除く日本)、に、
金を含めて、1/3ずつに、設定しなおした。
→オリンピックが心配だから、
投資信託は、日本株はできるだけ、避けた。
ホテル系が駄目だし、リート、も、止めた。
代わりに、新興国、1/4ずつ入れてみた。
→いろいろと考えて、新興国→SP500にして、
全世界株式(除く日本)、
先進国、SP500、金にした。
→いろいろとまた考えて、金を止めた。
つみたてNISAは、
世界株と8資産の、比率を逆にしてみた。
→新興国、オールカントリーと8資産
1/3ずつにしてみた。
→ オールカントリー→先進国 に、変更した。
→ 8資産→3地域均等型、新興国、先進国にした。
→これまでの、新興国の実績は、良くないので、
全世界株式(除く日本)、先進国、SP500にした。
→ 全世界株式(除く日本)→オールカントリー、
先進国、SP500に変更した。
特定口座の先進国債券、リート2種を止めた。
これで、大分、バーゲンセール、買う事ができるかな〜?
皆さんは、どうしていますか~?
3月2日時点(差額と%)
暴落してしまいましたね~。
いっきに、利益が消えてしまいました。
前日比 |
|
||||||||
投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 特定 | 口 | 円 |
12,301 円
-582 円
|
290 円
-25 円
|
|||
投資信託 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | NISA |
口 | 円 |
11,155 円
-316 円
|
152,235 円
-1,431 円
|
|||
投資信託 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | NISA |
口 | 円 |
10,793 円
-468 円
|
339,062 円
-938 円
|
|
|
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 資産残高 | 損益 |
---|---|---|---|
海外株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) | 円 | -4,671円 |
国内債券 | eMAXIS Slim 国内債券インデックス(eMAXIS Slim 国内債券インデックス) | 円 | 22円 |
海外債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(eMAXIS Slim 先進国債券インデックス) | 円 | 1,485円 |
海外債券 | iFree 新興国債券インデックス(iFree 新興国債券インデックス) | 円 | 2円 |
国内不動産投信 | <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド(ニッセイJリートインデックスファンド) | 円 | -906円 |
海外不動産投信 | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド(三井住友・DC外国リートインデックスファンド) | 円 | -534円 |
合計 | 円 |
投資信託(金額/特定預り) | |||
保有口数 | 取得単価 | 基準価額 | 評価損益 |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 買付 売却 | ||
11,736 | 11,089 | -919 | |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 買付 売却 | ||
10,279 | 10,396 | +47 | |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 買付 売却 | ||
10,885 | 11,151 | +494 | |
大和-iFree 新興国債券インデックス | 買付 売却 | ||
11,826 | 11,669 | -109 | |
One-たわらノーロード 先進国リート | 買付 売却 | ||
11,868 | 11,400 | -345 | |
三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり) | 買付 売却 | ||
10,527 | 11,643 | +10 | |
りそなAM-Smart-i Jリートインデックス | 買付 売却 | ||
14,137 | 13,073 | -521 |
金 | g | 5,445.4358 | 5,548 |
明 細 |
銘柄(コード) 本決算/中間決算 |
保有株数 (注文中等) |
現在値 平均取得単価 |
時価評価額 取得金額 |
評価損益 評価損益率 |
預り | 預り日 預り理由 |
取引 |
オリックス (8591) 3月末決算/9月末決算 |
43株 | 1,753.5円 1,756円 |
円 円 |
-107円 -0.1% |
||||
KDDI (9433) 3月末決算/9月末決算 |
39株 | 3,051円 3,221円 |
円 円 |
-6,630円 -5.3% |
やはり、分散の大きい投資信託の方が安全なのですね~。
新年 計画
新年になるにあたり、
積立計画を見直しました。
iDeCoは一回毎に手数料がかかるとわかったので、
資料を取り寄せ、年4回にしました。
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 割合 | 掛金 |
---|---|---|---|
海外株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) | 72% | 円 |
国内不動産投信 | <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド(ニッセイJリートインデックスファンド) | 18% | 円 |
海外不動産投信 | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド(三井住友・DC外国リートインデックスファンド) | 10% | 円 |
つみたてNISAも毎月よりも早く入金した方が、
利率が高くなる事を知り、ボーナス設定追加にしました。
コース |
|||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 5月 / 9月 |
三井住友銀行 | 変更 | ||||||
で、iDeCoの中のマイナスに近い物を
特定口座の物と交換しました。
ファンド名 | コース | 預り 区分 |
申込内容 | 次の発注 予定日 |
設定 | |
---|---|---|---|---|---|---|
積立金額 (申込設定日) |
NISA枠 ぎりぎり注文 |
|||||
ボーナス 設定金額 (申込設定日) |
課税枠 シフト注文 |
|||||
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/01/31 | |
- | - | |||||
One-たわらノーロード 先進国リート | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/01/31 | |
- | - | |||||
りそなAM-Smart-i Jリートインデックス | 毎月 | 特定/ 一般 |
円 (毎月 月末) |
- | 20/01/31 |
金も年間で考えて、ボーナス設定しました。
銘柄 | ステータス | 積立方法 | 毎月の積立設定 | 増額/増量の積立設定 | 決済方法 | メッセージ | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
金額/グラム数 | 実施月 | 金額/グラム数 | |||||
金 | 設定中 | 定額 | 円 | 5月 9月 |
円 | 証券口座 | 2020年2月から適用。 |
国内個別株は、月6株ずつぐらい増えています。
引き落としで余った余剰金で、
少ない方を時々買い足しています。